Vì sao hàng nghìn người vẫn sập bẫy lừa đảo tài chính?
Những lời hứa về lợi nhuận khủng cùng các phần thưởng hấp dẫn như vàng, ô tô hay sổ đỏ đã khiến hàng nghìn người tin tưởng và rót tiền vào các dự án đầu tư. Vậy điều gì khiến họ dễ dàng mắc bẫy những kịch bản lừa đảo tinh vi này? Liệu có thể tránh được những cạm bẫy tài chính ngày càng phức tạp như hiện nay?
Bối cảnh
Trong bối cảnh kinh tế phát triển nhanh, nhu cầu đầu tư sinh lời ngày càng tăng, nhiều người dân, kể cả trong cộng đồng người Việt tại Séc và châu Âu, đã tìm đến các hình thức đầu tư tài chính với kỳ vọng lợi nhuận cao. Tuy nhiên, không ít trong số đó đã trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo tài chính tinh vi. Các hình thức lừa đảo ngày càng đa dạng, từ việc hứa hẹn lãi suất cao, tặng thưởng vàng, ô tô, đến cam kết sở hữu bất động sản hay tham gia các dự án tiền số (cryptocurrency) được quảng bá rầm rộ.
Những vụ án lớn gần đây tại Việt Nam như Công ty cổ phần đầu tư tài chính PFS, Tập đoàn Bankland hay dự án tiền số AntEx đã thu hút sự chú ý của dư luận bởi quy mô và số tiền thiệt hại lên tới hàng trăm, thậm chí hàng nghìn tỷ đồng. Các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi, không chỉ dựa vào lời nói mà còn xây dựng hệ thống doanh nghiệp, hợp đồng, và hình ảnh cá nhân để tạo dựng lòng tin đối với nhà đầu tư.
Diễn biến chính
Đầu tháng 6, TAND Hà Nội đã mở phiên tòa sơ thẩm xét xử ông Hoàng Nam, cựu Tổng giám đốc Công ty cổ phần đầu tư tài chính PFS, về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Ông Nam đã tổ chức các hội thảo, trực tiếp thuyết trình về cơ hội đầu tư với cam kết lợi nhuận từ 1,5% đến 6% mỗi tháng. Đặc biệt, những người góp từ 100 triệu đồng trở lên còn được hứa thưởng tương đương nửa chỉ vàng. Tin vào những lời quảng bá này, khoảng 400 khách hàng đã góp hơn 311 tỷ đồng. Tuy nhiên, phần lớn số tiền này không được sử dụng đúng mục đích mà chủ yếu dùng để trả lãi cho người góp trước, tạo thành mô hình lấy tiền người sau trả cho người trước.
Một vụ án khác cũng gây chú ý là nhóm lãnh đạo Công ty CP Tập đoàn Bankland bị Viện KSND Hà Nội truy tố về hành vi lừa đảo chiếm đoạt gần 480 tỷ đồng của hơn 4.700 người. Để thu hút vốn, nhóm này đưa ra mức lợi nhuận lên tới 43% mỗi năm, đồng thời quảng bá các chương trình thưởng vàng, ô tô, xe máy SH, iPhone, du lịch và cam kết cấp sổ đỏ cho nhà đầu tư góp vốn lớn. Những phần thưởng giá trị và lời hứa hấp dẫn đã trở thành "mồi nhử" kéo hàng nghìn người vào vòng xoáy đầu tư.
Trong lĩnh vực tiền số, dự án AntEx của ông Nguyễn Hòa Bình (Shark Bình), Chủ tịch HĐQT Tập đoàn NextTech, từng thu hút khoảng 30.000 nhà đầu tư với lời giới thiệu về một hệ sinh thái blockchain do người Việt phát triển. Cam kết về tương lai công nghệ và lợi nhuận lớn đã khiến nhiều người xuống tiền, song sau đó dự án bị nghi ngờ là lừa đảo.
Đáng chú ý, các thủ đoạn lừa đảo không còn đơn giản mà được xây dựng bài bản với hợp đồng, dự án, phần thưởng giá trị và hình ảnh cá nhân của những người đứng đầu doanh nghiệp hoặc người nổi tiếng để tạo dựng niềm tin.
Phân tích & Ý nghĩa
Điểm chung của các vụ lừa đảo này là việc khai thác lòng tin của nhà đầu tư thông qua các chiêu thức tinh vi. Việc hứa hẹn lợi nhuận cao, tặng thưởng vàng, ô tô hay sổ đỏ là những "mồi nhử" hấp dẫn, đặc biệt trong bối cảnh nhiều người mong muốn cải thiện tài chính nhanh chóng. Hình ảnh các "doanh nhân thành đạt", tổng giám đốc, chủ tịch tập đoàn hay người nổi tiếng như Shark Bình càng làm tăng thêm sự tin tưởng.
Đối với cộng đồng người Việt tại Séc và châu Âu, những vụ lừa đảo này cũng là lời cảnh tỉnh về việc cần thận trọng khi tham gia các hình thức đầu tư tài chính, đặc biệt là những dự án không rõ ràng hoặc có dấu hiệu hứa hẹn lợi nhuận phi thực tế. Ngoài ra, các vụ án cũng cho thấy tầm quan trọng của việc nâng cao kiến thức tài chính và pháp lý để bảo vệ quyền lợi cá nhân.
Kết luận
Những vụ lừa đảo tài chính với quy mô lớn và thủ đoạn tinh vi vẫn tiếp tục xảy ra, khiến hàng nghìn người mất trắng tiền đầu tư. Việc hiểu rõ các chiêu trò, cảnh giác với những lời hứa lợi nhuận cao và phần thưởng hấp dẫn là điều cần thiết để tránh rơi vào bẫy. Đồng thời, các cơ quan chức năng cần tăng cường công tác phòng chống, xử lý nghiêm các hành vi lừa đảo để bảo vệ người dân và nhà đầu tư.
Hình ảnh từ bài viết
Nhóm lãnh đạo Công ty Bankland trong một sự kiện kêu gọi nhà đầu tư - Ảnh: TL
Vì sao hàng nghìn người vẫn sập bẫy lừa đảo tài chính?