Bị hại vụ Mr Pips kể lại hành trình mất 5 tỉ đồng và áp lực nộp tiền lúc nửa đêm
Phiên tòa xét xử Phó Đức Nam (Mr Pips), Nguyễn Hòa Bình (Shark Bình) cùng 186 bị cáo khác tiếp tục diễn ra vào chiều ngày 27 tháng 10, tập trung làm rõ quá trình các bị hại bị dụ dỗ tham gia đầu tư vào các sàn giao dịch chứng khoán và ngoại hối do đường dây Mr Pips điều hành. Một trong những bị hại, ông Nguyễn Văn Triển, đã kể lại chi tiết hành trình từ lúc chưa biết gì về đầu tư đến khi mất hơn 5 tỉ đồng vì tin theo lời nhân viên tư vấn.
Bối cảnh
Đường dây Mr Pips do Phó Đức Nam cầm đầu đã tổ chức các sàn giao dịch ngoại hối và chứng khoán quốc tế, dụ dỗ nhiều người tham gia đầu tư với lời hứa hẹn lợi nhuận cao. Nguyễn Hòa Bình, còn gọi là Shark Bình, là người sáng lập cổng trung gian thanh toán Ngân Lượng, một phần trong hệ sinh thái NextTech, được cho là đã giúp đường dây này tiếp nhận tiền của các bị hại. Phiên tòa nhằm làm rõ thủ đoạn, vai trò của từng bị cáo và số tiền bị chiếm đoạt.
Ngân Lượng là một cổng trung gian thanh toán điện tử phổ biến tại Việt Nam, cho phép người dùng chuyển và nhận tiền trực tuyến. Việc sử dụng cổng này trong đường dây lừa đảo khiến cho việc truy vết dòng tiền trở nên phức tạp hơn.
Diễn biến chính
Ông Nguyễn Văn Triển cho biết khoảng tháng 11 năm 2021, ông được một người tên Cương tiếp cận và mời tham gia đầu tư chứng khoán phái sinh. Ban đầu, ông được đưa vào các nhóm trò chuyện để tìm hiểu cách thức giao dịch, mở tài khoản và đặt lệnh. Sau một tháng được tư vấn, ông quyết định nạp 2.000 USD để thử đầu tư.
Trong tuần đầu, theo hướng dẫn của Cương, ông đặt các lệnh giao dịch nhỏ và đều có lời, tài khoản hiển thị số dư dương khiến ông tin tưởng vào khả năng kiếm tiền. Cương tiếp tục mời ông nạp thêm tiền để nâng cấp lên tài khoản VIP với chế độ tư vấn riêng.
Khi nâng cấp, ông được chuyển sang nhân viên khác tên Hoàng Cơ, người hỗ trợ một kèm một, hướng dẫn đặt các lệnh mua bán vàng, dầu và các sản phẩm đầu tư khác. Tuy nhiên, từ lúc này các lệnh bắt đầu thua lỗ liên tục, tài khoản thường xuyên âm và có nguy cơ bị "cháy" - thuật ngữ chỉ mất toàn bộ số vốn.
Nhân viên tư vấn liên tục thúc giục ông nạp thêm tiền để giữ tài khoản, tránh mất hết vốn. Ông Triển kể lại: "Cứ 23h, 0h, Cơ lại thúc giục tôi nạp thêm tiền để tài khoản không bị cháy. Tôi đành phải vay mượn ngân hàng, người thân để nạp thêm". Mỗi lần tài khoản đứng trước nguy cơ mất trắng, ông lại xoay xở tiền để nạp thêm với hy vọng cứu vãn khoản đầu tư.
Đáng chú ý, phần lớn số tiền đầu tư của ông được chuyển qua cổng trung gian thanh toán Ngân Lượng của Shark Bình, với hơn 4 tỉ đồng qua hệ thống này. Số tiền còn lại được chuyển trực tiếp cho những người liên quan trong đường dây.
Ông Triển cũng cho biết việc rút tiền lãi ban đầu phải thông báo trước hai ngày để được lãnh đạo phê duyệt, sau đó tiền mới được chuyển về tài khoản. Những lần rút tiền thành công ban đầu càng khiến ông tin tưởng và tiếp tục đầu tư, dù sau đó tài khoản liên tục thua lỗ.
Phân tích & Ý nghĩa
Đây là một ví dụ điển hình về thủ đoạn lừa đảo qua các sàn giao dịch ngoại hối và chứng khoán quốc tế, vốn không được quản lý chặt chẽ tại Việt Nam. Việc sử dụng các cổng thanh toán trung gian như Ngân Lượng giúp các đối tượng lừa đảo dễ dàng nhận tiền từ nhiều bị hại mà khó bị phát hiện ngay lập tức.
Việc nhân viên tư vấn thúc giục nộp tiền vào lúc nửa đêm nhằm tạo áp lực tâm lý, khiến người bị hại không kịp suy nghĩ kỹ càng, dẫn đến việc vay mượn để tiếp tục đầu tư. Điều này cho thấy sự tinh vi trong cách thức vận hành của đường dây, gây thiệt hại lớn về tài chính và tinh thần cho người tham gia.
Đối với cộng đồng người Việt tại Séc và châu Âu, các hình thức lừa đảo qua đầu tư trực tuyến như trên cũng là lời cảnh báo quan trọng. Người Việt mới sang hoặc chưa quen luật pháp có thể dễ bị dụ dỗ tham gia các hình thức đầu tư không minh bạch, dẫn đến mất tiền và rắc rối pháp lý.
Kết luận
Phiên tòa tiếp tục làm rõ vai trò của các bị cáo trong đường dây lừa đảo do Phó Đức Nam và Nguyễn Hòa Bình cầm đầu. Câu chuyện của ông Nguyễn Văn Triển phản ánh rõ nét thủ đoạn dụ dỗ, tạo lòng tin rồi chiếm đoạt tiền của nhiều người. Đây cũng là lời cảnh tỉnh cho cộng đồng về những rủi ro khi tham gia các sàn giao dịch không minh bạch và việc cần thận trọng với các hình thức đầu tư qua mạng.
Hình ảnh từ bài viết
Shark Bình được dẫn giải rời tòa chiều muộn 27-10 - Ảnh: GIANG LONG
Mr Pips Phó Đức Nam được dẫn giải rời tòa sau phiên xử chiều 27-10 - Ảnh: GIANG LONG
Hàng trăm bị hại xếp hàng chờ làm thủ tục vào dự tòa - Ảnh: THÂN HOÀNG
Bị hại vụ Mr Pips kể chuyện nửa đêm bị giục nạp tiền tỉ qua Ngân Lượng của Shark Bình rồi mất trắng - Ảnh 4.
Bị hại vụ Mr Pips kể lại hành trình mất 5 tỉ đồng và áp lực nộp tiền lúc nửa đêm