Lập nhiều tài khoản ngân hàng để rửa tiền qua Campuchia, 2 người bị khởi tố
Liệu việc lập nhiều tài khoản ngân hàng rồi sang Campuchia thực hiện quét mặt để xác thực giao dịch có thể là thủ đoạn rửa tiền tinh vi? Câu chuyện vừa được Công an tỉnh Hưng Yên phanh phui với việc khởi tố 2 bị can về tội rửa tiền, cùng 3 người khác bị khởi tố về hành vi đánh bạc. Vụ án hé lộ nhiều chi tiết đáng chú ý về cách thức tội phạm công nghệ cao hoạt động xuyên biên giới.
Bối cảnh
Ngày 16 tháng 10, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hưng Yên ra quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố 2 bị can về tội "rửa tiền" và 3 bị can về hành vi "đánh bạc" theo khoản 1 Điều 324 và khoản 1 Điều 321 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017). Các quyết định tố tụng đã được Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Hưng Yên phê chuẩn, đảm bảo tính pháp lý của vụ án.
Vụ việc bắt nguồn từ khoảng giữa năm 2025, khi Phạm Thị Miên (sinh năm 1993, xã Phú Thái, thành phố Hải Phòng) và Phạm Hưng Duy (sinh năm 2000, xã Lai Khê, thành phố Hải Phòng) có nhu cầu tìm việc làm. Qua mạng xã hội, họ tham gia nhóm "Danh sách đen Mộc Bài" trên ứng dụng Telegram, một nền tảng nhắn tin được nhiều người sử dụng để trao đổi kín đáo.
Diễn biến chính
Tại nhóm Telegram này, Miên và Duy được tiếp cận với nhóm người không rõ danh tính, giới thiệu sang Campuchia làm việc liên quan đến chuyển tiền. Họ đã dùng căn cước cá nhân để đăng ký nhiều tài khoản ngân hàng khác nhau. Sau khi mở các tài khoản, họ gửi đầy đủ thông tin như số tài khoản, tên đăng nhập Internet banking, mật khẩu, Gmail và mã OTP cho nhóm người trên Telegram để tiện cho việc quản lý và giao dịch.
Đến tháng 8 năm 2025, Miên và Duy sang Campuchia và được đưa đến làm việc tại một công ty ở Bavet, gần cửa khẩu Mộc Bài - Tây Ninh. Công việc của họ là có mặt tại phòng làm việc và thực hiện xác thực sinh trắc học khuôn mặt (quét mặt) khi có giao dịch chuyển tiền từ 10 triệu đồng trở lên. Việc quét mặt này là yêu cầu bắt buộc để xác thực giao dịch theo quy định của ngân hàng nhằm tăng cường bảo mật.
Thủ đoạn rửa tiền được xác định như sau: các đối tượng đánh bạc trên mạng Internet nạp tiền vào tài khoản đánh bạc trên trang web, sử dụng các tài khoản ngân hàng do Miên và Duy cung cấp. Khi nhận được tiền, nhóm tại Campuchia chuyển tiền qua nhiều tài khoản ngân hàng khác nhau để che giấu nguồn gốc. Với các giao dịch lớn, Miên và Duy thực hiện quét mặt để xác thực, giúp các đối tượng tránh bị phát hiện bởi cơ quan chức năng và biến tiền bất hợp pháp thành tiền hợp pháp.
Phân tích & Ý nghĩa
Vụ án này cho thấy thủ đoạn rửa tiền ngày càng tinh vi, tận dụng công nghệ sinh trắc học và mạng xã hội để hoạt động xuyên biên giới. Việc sử dụng nhiều tài khoản ngân hàng và xác thực khuôn mặt giúp các đối tượng đánh bạc và tổ chức đánh bạc che giấu dòng tiền, gây khó khăn cho công tác điều tra. Đây cũng là lời cảnh tỉnh cho cộng đồng về việc bảo mật thông tin cá nhân và cảnh giác với các lời mời gọi việc làm qua mạng xã hội.
Đối với người Việt tại Séc và châu Âu, vụ việc nhấn mạnh tầm quan trọng của việc hiểu rõ các quy định về tài khoản ngân hàng, bảo mật thông tin cá nhân và tránh dính líu đến các hoạt động phi pháp có thể ảnh hưởng đến uy tín và pháp lý cá nhân. Ngoài ra, các cơ quan chức năng tại các quốc gia châu Âu cũng đang tăng cường giám sát các hoạt động chuyển tiền và rửa tiền xuyên quốc gia, nhằm bảo vệ cộng đồng và nền kinh tế.
Kết luận
Cơ quan Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hưng Yên đang tiếp tục điều tra, mở rộng vụ án để làm rõ vai trò của các đối tượng liên quan và xử lý nghiêm theo quy định pháp luật. Vụ án không chỉ là cảnh báo về thủ đoạn rửa tiền mới mà còn nhấn mạnh sự cần thiết của việc nâng cao nhận thức và cảnh giác trong cộng đồng trước các hình thức tội phạm công nghệ cao.
Hình ảnh từ bài viết
Những người liên quan vụ án tại trụ sở công an - Ảnh: Công an tỉnh Hưng Yên
Lập nhiều tài khoản ngân hàng rồi sang Campuchia 'quét mặt', 2 người bị khởi tố về tội rửa tiền - Ảnh 2.
Lập nhiều tài khoản ngân hàng để rửa tiền qua Campuchia, 2 người bị khởi tố