Shark Bình bị cáo buộc giúp Mr Pips 'rửa' 320 tỷ đồng qua ví Ngân Lượng
Vụ án lừa đảo ngoại hối và chứng khoán lớn nhất Việt Nam từng bị triệt phá đang thu hút sự chú ý khi CEO Nguyễn Hòa Bình, tức Shark Bình, bị cáo buộc tiếp tay cho đường dây Mr Pips qua việc tạo dữ liệu giả và giúp 'rửa' số tiền lên tới 320 tỷ đồng qua ví điện tử Ngân Lượng. Liệu đây có phải là sự hợp tác vụ lợi giữa các ông trùm công nghệ và sàn giao dịch ảo?
Bối cảnh
Nguyễn Hòa Bình, 45 tuổi, nổi tiếng với biệt danh Shark Bình qua chương trình gọi vốn Shark Tank, hiện đang vướng vào hai vụ án lớn, trong đó vụ án liên quan đến hành vi rửa tiền cho Phó Đức Nam (Mr Pips) sẽ được TAND Hà Nội xét xử vào ngày 26 tháng 10. Đây là vụ án lừa đảo ngoại hối và chứng khoán có quy mô lớn nhất Việt Nam từ trước đến nay, với số tiền chiếm đoạt lên đến hơn 1.500 tỷ đồng.
Hai ông trùm 9X của đường dây này, Mr Pips và Mr Hunter (Lê Khắc Ngọ), đã sử dụng nhiều thủ đoạn để rửa tiền, bao gồm mua hàng trăm miếng vàng, nhà đất, xe sang, hàng hiệu và ngoại tệ. Một phần quan trọng trong số tiền này được cho là đã được Shark Bình giúp rửa qua ví điện tử Ngân Lượng, ứng dụng thanh toán do chính ông sáng lập và điều hành.
Diễn biến chính
Theo cáo trạng của Viện Kiểm sát Nhân dân (VKSND) Tối cao, Shark Bình và Phó Đức Nam không quen biết trước đó mà chỉ bắt tay hợp tác sau hơn bốn năm thương lượng về tỷ lệ ăn chia chiết khấu.
- Tháng 6 năm 2018, Ngân Lượng nhận đề nghị mở tài khoản ví từ đại diện sàn forex GKFX, thuộc đường dây của Nam, với mức phí chiết khấu 0,5% cho mỗi giao dịch nạp tiền. Tuy nhiên, Shark Bình từ chối vì cho rằng mức phí này quá thấp.
- Đến năm 2019, sàn GKFX quay lại đăng ký mở ví hoạt động tại Ngân Lượng.
- Đầu năm 2020, Nam sử dụng tài khoản Telegram đại diện GKFX tại Việt Nam liên hệ cấp dưới của Shark Bình để đàm phán lại mức phí giao dịch. Lần này, Shark Bình đồng ý với điều kiện phí chiết khấu 2,5% cho mỗi giao dịch nạp tiền và 1% cộng thêm 1.000 đồng cho mỗi giao dịch rút tiền.
- Nam chấp nhận mức phí cao nhằm duy trì hạ tầng thanh toán và tiếp tục mở rộng các sàn giao dịch ảo, thông báo cho Ngân Lượng để kết nối dòng tiền bẩn.
- Từ tháng 6 năm 2020 đến tháng 9 năm 2022, có tổng cộng 232 bị hại chuyển tiền đầu tư vào các tài khoản ví Ngân Lượng, tổng số tiền khoảng 320 tỷ đồng. Đây là số tiền mà Shark Bình cùng hai cấp dưới bị cáo buộc liên quan đến tội rửa tiền.
Đáng chú ý, trong quá trình điều tra, công ty Ngân Lượng đã nộp 5,7 tỷ đồng để khắc phục hậu quả, đồng thời tài khoản của công ty này cũng bị phong tỏa.
Hành vi được cho là giúp sức lớn nhất của Shark Bình là chỉ đạo cấp dưới tạo lập dữ liệu giả để qua mặt cơ quan điều tra khi công an liên tục gửi công văn yêu cầu xác minh các tài khoản liên quan đến sàn forex của Nam từ tháng 6 năm 2020.
Shark Bình không hợp tác phong tỏa hay cung cấp dữ liệu trung thực mà chỉ đạo cấp dưới liên hệ trực tiếp với Nam để 'phím tin'. Ông hướng dẫn Nam tạo dữ liệu giả về giao dịch nạp, rút tiền của một tài khoản ví khác nhằm tránh lộ việc rửa tiền. Các dữ liệu giả này phải phù hợp với số tiền mà bị hại đã nạp vào sàn.
Khi Nam chuẩn bị xong dữ liệu ví giả và số liệu giao dịch rút tiền tương ứng, thông tin được chuyển lại cho nhân viên của Shark Bình để soạn thảo công văn trả lời cơ quan công an. Nội dung công văn được định hướng khẳng định thông tin ví nhận tiền là do nhân viên sàn chứng khoán cung cấp, các giao dịch nạp tiền là đúng, còn các giao dịch rút tiền được kê khai là do nhân viên sàn chứng khoán, forex cung cấp.
Shark Bình là người cuối cùng duyệt công văn trả lời, đối phó với cơ quan công an theo cáo buộc của VKS.
Phân tích & Ý nghĩa
Vụ án này cho thấy mức độ tinh vi của các đường dây lừa đảo ngoại hối và chứng khoán, khi sử dụng các nền tảng thanh toán điện tử để chuyển tiền bất hợp pháp. Việc một CEO nổi tiếng trong lĩnh vực công nghệ và fintech như Shark Bình bị cáo buộc tiếp tay cho hành vi rửa tiền qua ví điện tử Ngân Lượng làm dấy lên nhiều câu hỏi về trách nhiệm quản lý và kiểm soát của các ứng dụng thanh toán trong việc ngăn chặn dòng tiền phi pháp.
Đồng thời, việc tạo lập dữ liệu giả để đối phó với cơ quan điều tra cho thấy sự phối hợp chặt chẽ và có tổ chức giữa các đối tượng trong đường dây, nhằm che giấu hành vi phạm pháp và kéo dài thời gian hoạt động của các sàn giao dịch ảo. Điều này cũng làm tăng thêm thách thức cho các cơ quan chức năng trong việc phát hiện và xử lý các vụ án phức tạp liên quan đến công nghệ cao và tài chính số.
Kết luận
Shark Bình đang đối mặt với cáo buộc nghiêm trọng liên quan đến việc tiếp tay cho đường dây lừa đảo ngoại hối Mr Pips qua việc tạo dữ liệu giả và rửa tiền hơn 320 tỷ đồng qua ví điện tử Ngân Lượng. Vụ án sẽ được xét xử tại TAND Hà Nội vào ngày 26 tháng 10, hứa hẹn thu hút sự quan tâm lớn từ dư luận và cộng đồng doanh nghiệp công nghệ tài chính tại Việt Nam.
Hình ảnh từ bài viết
CEO Nguyễn Hòa Bình, được biết đến với tên Shark Bình, do tham gia một chương trình đầu tư, gọi vốn trên truyền hình. Ảnh: Shark Tank
Shark Bình bị cáo buộc giúp Mr Pips 'rửa' 320 tỷ đồng qua ví Ngân Lượng